Как выбрать брокера для торговли на Форекс?

«Покупай дешево и продавай дорого» — это самый простой способ описать торговлю на рынке Форекс. Однако прежде чем начать торговлю на валютном рынке, необходимо выбрать торговую платформу. Знаете ли вы, какими характеристиками должен обладать брокер Forex?

Мы уже писали об этом в статье «Как заработать на Форекс с нуля»

Что такое Форекс?

Форекс является крупнейшим рынком в мире. Каждую секунду сюда стекаются миллионы долларов. На Forex торгуются основные мировые валюты. Торговля ведется практически непрерывно, с утра понедельника в Австралии до вечера пятницы в Нью-Йорке. Это делает Форекс чрезвычайно ликвидным рынком, поэтому очень легко открыть позицию и так же легко ее закрыть. Другими словами, вы можете продать или купить валюту в любое время.

Однако курсы валют очень изменчивы, поэтому на Forex можно быстро заработать и еще быстрее потерять деньги. Все, особенно начинающие трейдеры, должны знать об этом.

Как выбрать лучшего брокера?

Однако для того, чтобы они могли делать это как частные лица, им нужен Форекс-брокер. Он выступает в качестве посредника между трейдером и биржей, и его задача — соединить покупателей и продавцов валют друг с другом.

Авторитетный Forex брокер обеспечивает доступ к финансовому рынку. Используя специальную онлайн-платформу(например Metatrader), инвесторы могут покупать и продавать валюты или индексы. Сам брокер зарабатывает на спреде, то есть на разнице между курсом продажи и курсом покупки актива.

Будучи посредниками, брокеры Forex также предоставляют необходимые инструменты для онлайн-трейдеров. Кроме того, эти платформы также занимаются депозитами и снятием средств, а во многих случаях они также предоставляют многочисленные обучающие материалы для новичков.

Если вы стоите перед выбором брокера, перед вами стоит очень сложная задача. Эта сфера сегодня настолько развита, что вам придется выбирать из множества компаний. Как вы уже догадались, у каждого из них есть свои плюсы и минусы.

Примите решение, прежде всего, исходя из собственной безопасности. Брокер, услугами которого вы хотите воспользоваться, должен регулироваться основными финансовыми органами. Также будет хорошо, если он имеет хорошую репутацию среди пользователей, которые уже протестировали его.

Типы форекс брокеров

Форекс-брокеры различаются по методам работы. Расхождение в основном заключается в исполнении заказов, принятых клиентами.

Некоторые брокеры хранят их у себя и решают, что делать с ними дальше. Другие отправляют сделки без какой-либо проверки непосредственно на биржу.

Типы брокеров и их практика подробно описаны ниже.

Брокеры дилингового центра (DD)

Тип брокера DD также может называться Market Maker (MM). Эти типы брокеров Forex создают свой собственный внутренний рынок на основе наблюдений и котировок с мирового рынка. Важно знать, что с MM-брокером ваши ордера могут вообще не доходить до биржи, а исполняться на внутреннем рынке платформы.

Многие брокерские компании используют эту практику. Они проводят небольшие сделки самостоятельно, минуя биржу. Только заказы на крупные суммы, по которым они не хотят нести риск, они отправляют на основной рынок.

Хотя брокеры Forex MM часто предлагают выгодные условия использования платформы и не взимают комиссионные, существует риск конфликта интересов. Иногда заработок клиента может быть связан с убытками брокера, что часто приводит к неэтичным действиям. Такие брокерские компании иногда увеличивают свою прибыль за счет инвесторов.

Преимущества DD:

• низкий минимальный депозит,
• низкие торговые издержки,
• как правило, без дополнительных комиссий,
• бонусы для частых инвесторов,
• скорость выполнения заказов.

Недостатки DD:

• риск возникновения конфликта интересов,
• иногда неэтичные действия со стороны платформы,
• есть реквоты заказов,
• введение ограничений на минимальное расстояние по отношению к текущей цене.

ECN брокеры (электронная коммуникационная сеть)

ECN — одна из самых востребованных моделей брокерской практики. Инвесторы обращаются к этому типу брокеров, потому что они просто посредничают в сделках. В этом отношении они похожи на STP-брокеров.

Однако их отличает то, что они пытаются централизовать рынок Forex. Они собирают поставщиков ликвидности в одном месте, чтобы иметь возможность предложить своим клиентам лучшие цены в любой момент времени.

Поскольку ECN-брокер никак не вмешивается в заказы клиентов, а просто размещает их на рынке, риск конфликта интересов отсутствует. Кроме того, трейдерам предлагаются более низкие спреды, чем у MM-брокеров, что снижает транзакционные издержки. Хотя ECN-брокерские компании взимают комиссию от стоимости ордера, сборы обычно ниже.

Плюсы ECN брокеров:

• низкие спреды,
• отсутствие риска конфликта интересов,
• брокер не вмешивается в приказы клиента,
• высокая степень безопасности и многочисленные правила,
• без реквот,
• скорость выполнения заказов.

Минусы ECN брокеров:

• более высокий минимальный депозит,
• ограниченное кредитное плечо,
• спрэд зависит от ситуации на рынке,
• комиссия от суммы сделки.

STP-брокеры (Straight Through Processing)

STP Форекс брокеры — как и ECN брокеры — только посредничают в сделках. Они делают это анонимно.

Однако, в отличие от модели ECN, STP не централизует рынок. Вместо этого он направляет заказы поставщикам ликвидности (банкам, хедж-фондам, другим брокерам и т.д.), а затем выбирает лучшую цену. За эту услугу STP-брокер взимает свою маржу.

В этой модели брокер не является стороной сделки, поэтому конфликта интересов не возникает. В результате такая платформа способна предложить вам гораздо более выгодные комиссии и относительно высокую возможность использования кредитного плеча.

Недостатком этой модели является возможное проскальзывание цен из-за динамического изменения цен. Отсутствие возможности выдать собственный заказ также не помогает.

Плюсы STP брокеров:

• конфликта интересов нет,
• отсутствие вмешательства в сделки,
• очень быстрое выполнение заказа,
• низкие спреды,
• относительно высокое кредитное плечо,
• без реквот,

Минусы STP брокеров:

• возможность размещения собственных предложений отсутствует,
• риск проскальзывания цен,
• высокий минимальный депозит,
• маржа по сделкам.

Брокеры MTF (Multilateral Trading Facility)

MTF-брокер пытается имитировать биржевую модель исполнения ордеров, адаптированную к рынку Forex. Цель этой модели — обеспечить трейдерам полную прозрачность торговли и упорядоченную торговлю. Возможно, вы вообще не столкнетесь, поскольку данный вид брокера редко используется на российском рынке.

Журнал ордеров доступен у этих брокеров, но содержит только лимитные обязательные ордера. Брокер не выступает в качестве стороны сделки и и взимает вознаграждение с оборота.

Плюсы MTF брокеров:

• конфликта интересов нет,
• низкие комиссии и спреды,
• без реквот,
• малая вероятность снижения цен,
• добавление собственных заказов (но в ограниченном количестве).

Недостатки MTF-брокеров:

• взимает маржу,
• ограничения на добавление заказов.

Форекс брокеры — какого выбрать? Лучшие советы

Из-за развитой индустрии Forex брокеров выбрать подходящего очень сложно. Если вы хотите принять правильное решение, вам пригодится небольшое руководство по характеристикам, на которые следует обратить внимание.

Ниже мы собрали наиболее важные из них в доступном для вас формате.

Правила

Мы уже говорили об этом, но стоит повторить: всегда ставьте свою безопасность на первое место! Для этого выбирайте надежных и проверенных брокеров. Лучшим показателем добросовестности торговой платформы является количество финансовых институтов, которые его регулируют.

Брокер должен иметь соответствующие лицензии на ведение финансовой деятельности и быть уполномоченным учреждением страны, в которой вы проживаете. Использование нерегулируемых платформ чревато неприятностями.

Кредитное плечо

Если вы хотите внедрить кредитное плечо в свою финансовую стратегию, поинтересуйтесь предложением брокера в этом отношении. Иногда кредитное плечо включается в оферту, но доступно только институциональным инвесторам. В других случаях базовые инвестиционные счета имеют ограниченные возможности использования кредитного плеча.

Также проверьте стоимость использования кредитного плеча — особенно при удержании позиции на ночь. Кредитное плечо — это, по сути, заимствование денег у вашего брокера для покупки большего количества акций, поэтому вам нужно будет учесть комиссию за эту услугу.

Комиссии

Количество и размер комиссий — это, конечно, то, к чему вы равнодушны. Поэтому проверьте размер спредов и комиссий, которые взимает брокер. Низкие спреды очень полезны, если вы хотите торговать на основе микро-движений цен. Они также влияют на ваш потенциал заработка в целом.

Не обманывайтесь практикой некоторых брокеров, говорящих о низких ценах! Многие компенсируют отсутствие комиссий высокими спредами. Другие не совсем прозрачны в отношении взимаемых ими комиссий.

Обязательно проверьте размер комиссии и размер спредов

Социальные особенности

Если вы неопытный трейдер, подумайте о выборе брокера с обширным социальным модулем.

Возможность общаться с другими трейдерами и копировать движения их акций пригодится вам, когда вы только начинаете. Это также очень хороший источник информации и, следовательно, обучения.

Репутация

Репутация брокера — еще одно качество, на которое следует обратить внимание, если вы хотите обеспечить свою безопасность. Быть регулируемым — это одно, а отношение к клиентам и человеческая честность — совсем другое. Поэтому изучите ситуацию на интернет-форумах и почитайте отзывы пользователей.

Это даст вам информацию из первых рук о том, каково это — работать с брокером.

Ресурсы

Под ресурсами мы понимаем, прежде всего, количество и качество учебных материалов и доступных торговых и аналитических инструментов.

Первый, безусловно, будет полезен вам в начале вашего пути знакомства с платформой и биржей. Последние определяют возможности брокера в плане изучения рынка и прогнозирования движения цен.

Именно на это прежде всего обращают внимание продвинутые трейдеры.

Способы оплаты

Количество способов пополнения и снятия средств с вашего инвестиционного счета, возможно, не относится к числу наиболее важных характеристик, но брокер должен, по крайней мере, иметь любимый вами вариант осуществления переводов. Поэтому интересуйтесь, так ли это на самом деле.

Безопасность

Хороший брокер обеспечивает сохранность вашей личной информации и средств на счете. Это достигается благодаря средствам безопасности, установленным на платформе.

Они должны включать, по крайней мере:

1. 2FA для защиты средств на вашем счете.
2. SSL-сертификаты, которые шифруют вашу личную информацию.

Количество валютных пар

И последнее, но не менее важное — это количество валютных пар. Чем их больше, тем лучше, так как это увеличивает ваши возможности как трейдера. Но абсолютный минимум — это наличие у брокера всех основных пар и, по крайней мере, большинства второстепенных.

Опять же, что касается экзотических пар — проявляйте к ним интерес только после того, как наберетесь опыта.

Резюме — Стоит ли выбирать брокера?

Поскольку Forex является одним из самых ликвидных рынков в мире, вы можете зарабатывать деньги на месте и в любое время. Недавние экономические события вызвали сильное движение цен, которым могут воспользоваться опытные трейдеры. Если вы потратите время на обучение и освоение фондового рынка, вы можете оказаться в их числе.

Выберите подходящего вам брокера и посмотрите, как выглядит мировой валютный рынок на практике.

Лучший брокер Форекс

Компания Финам утвердилась среди лучших брокеров в отрасли, потому что она дает трейдерам все, что им нужно. Благодаря ей вы получаете платформу с рядом ценных инвестиционных и аналитических инструментов, которая в то же время радует глаз и простатой использования.

Вы также наверняка обратите внимание на обширную систему сообществ Финам. Контакт с другими трейдерами, возможность следить за их движениями и зарабатывать на их опыте дает вам много новых возможностей.

Убедитесь сами, почему Финам так высоко ценится широким кругом трейдеров.

FAQ по брокерам