Форекс — как инвестировать в валюту?

Торговля на рынке Форекс — одна из самых современных форм инвестирования. По этой причине она рекомендуется тем, кто уже имеет опыт торговли акциями или другими финансовыми инструментами. Что такое форекс и как инвестировать в этот рынок?

В инвестировании существует одно основное правило. По мере увеличения возможности получения более привлекательной прибыли автоматически увеличивается риск. На рынке нет легких денег. Конечно, бывает, что новичкам везет. Однако они редко уходят на пенсию с первой прибылью, а продолжают торговать, думая, что родились под счастливой звездой. Через несколько дней их депозит пустеет...

Если инвестирование в облигации или акции кажется нормальной практикой финансового рынка, то игра на Форексе не имеет аналогов. Отчасти это связано с людьми, которые начинают инвестировать в этот рынок без какой-либо подготовки и быстро сливают свои депозиты. На него также влияют недобросовестные, нелицензированные брокеры, которые порочат репутацию этой сферы.

Что такое форекс?

Для начала давайте ответим, что такое форекс. Проще говоря, это рынок, на котором торгуют валютами. Его название происходит от английского термина Foreign Exchange Market, который сокращенно называют просто forex или FX. Это самый большой рынок в мире с ежедневным оборотом в 4-5 триллионов долларов.

В своем классическом варианте Форекс представлял собой рынок, на котором банки, крупные корпорации и другие финансовые учреждения обменивались друг с другом валютами. Однако спекулянты заметили, что огромная ликвидность этого рынка (т.е. большое количество сделок в день) делает его идеальным для быстрых инвестиций. Таким образом, форекс стал спекулятивным рынком, и сегодня 90% всех сделок носят спекулятивный характер.

Как это понять? Этот рынок не ориентирован на обмен валют для удовлетворения каких-то базовых потребностей, таких как торговля за рубежом или, на личном уровне, получение иностранной валюты для экзотической поездки. Торговля сместилась в сторону финансовых деривативов.

В этой спекулятивной форме торговли валюты не покупаются и не продаются в реальности. Валютные пары используются в качестве базового инструмента для создания, например, фьючерсных контрактов или CFD на их основе, а сделки усиливаются за счет использования кредитного плеча. Давайте теперь объясним эти понятия.

Рынок Форекс не является централизованным, как отдельные национальные биржи, например, московская, немецкая или американская, которые имеют свои штаб-квартиры и все сделки регистрируются ими. Внебиржевой рынок (over-the-counter marker) — это рынок, на котором торговля происходит непосредственно между двумя торгующими сторонами. Без какого-либо посреднического обмена.

Что такое CFD?

Как уже упоминалось, курсы валют постоянно колеблются. Форекс-трейдеры используют волатильность для спекуляций и получения прибыли независимо от того, растут или падают курсы валют. Стоит также помнить, что у каждой медали есть две стороны — взлеты и падения могут привести как к прибыли, так и к убыткам.

Все валюты котируются в парах. Каждая пара имеет базовую валюту, которая является первой валютой в паре (называемой базовой валютой). Вторая валюта в паре называется «котировкой» и является дополнением к каждой паре. Каждая из этих валют может расти в цене или падать в цене. Такие движения приводят к появлению инвестиционных возможностей.

Например, EUR/USD. В данном случае евро является базовой валютой, а доллар США — котировкой(контрвалютой). Если вы решите на своей торговой платформе совершить сделку на основе этой валютной пары, это не будет реальным обменом долларов на евро. Вместо этого мы будем использовать производные финансовые инструменты. Наиболее популярными из них являются CFD.

Это контракты на разницу — CFD сокращенно от Contract For Difference. CFD — это контракт между инвестором и брокером. Контракт представляет собой ставку на то, как поведет себя цена базового актива, например, золота, индекса или акции определенной компании. В случае с рынком Форекс базовым активом, конечно же, является валютная пара.

С помощью CFD трейдер может торговать на повышение или понижение, то есть занимать короткую или длинную позицию. На типичном фондовом рынке можно инвестировать в основном в восходящие движения. Следовательно, когда индексы стагнируют, возможностей для заработка мало. На рынке Форекс, благодаря огромной ликвидности и возможности «шортить» (т.е. играть на понижение), можно торговать независимо от рыночных потрясений.

Если вы считаете, что стоимость валюты будет расти, вы занимаете длинную позицию по ней, что на практике означает ее покупку. Если, с другой стороны, вы считаете, что валюта упадет в цене, то вы открываете короткую позицию, то есть продаете ее.

Рынок Форекс работает в режиме 24/5, 24 часа в сутки с понедельника по пятницу. Это дает вам гораздо больше возможностей, чем торговля на централизованных биржах. Московская фондовая биржа, например, работает по будням с 10:00 утра до 18:39 вечера.

Кредитное плечо в трейдинге

Кто-то может вполне справедливо заметить, что, несмотря на возможность игры на понижение, курсы валют не очень динамично меняются в течение одного дня. В конце концов, уже цена хорошей акции может вырасти на десяток-другой процентов в течение одной сессии. Курс обмена валюты изменится максимум на несколько процентов.

По этой причине брокеры предлагают так называемый финансовый рычаг, также называемый кредитным плечом, который, безусловно, делает торговлю более привлекательной, но и чрезвычайно рискованной. Кредитное плечо позволяет вам практически увеличить стоимость вашей сделки. Если мы используем кредитное плечо 1:10, то наша 1 000 долларов имеет силу 10 000 долларов. Если в этом случае мы получим прибыль, то есть правильно предскажем движение курса данной валютной пары, она будет увеличена в 10 раз. К сожалению, убытки будут также увеличены в 10 раз.

Максимально возможное кредитное плечо, которое могут предложить брокеры, работающие в России, составляет 1:2000, но для профессиональных трейдеров достаточна кредитного плеча 1:10 или 1:30. Благодаря финансовому плечу вам не нужны огромные средства, чтобы начать свое знакомство с рынком Форекс. Однако стоит помнить, что кредитное плечо может быть не только трамплином к вершине, но и способом быстро обнулить свой счет.

Платформы обмена валют используют трехбуквенные сокращения для каждой валюты. Это стандарт ISO, то есть Международной организации по стандартизации. Таким образом, USD означает доллар США, AUD — австралийский доллар, а NOK — норвежская крона.

Инвестиции в валюту

Существует тысяча способов инвестирования в валюту. Но давайте оставим в стороне классический метод покупки долларов в ближайшем обменном пункте, чтобы продать их с прибылью через несколько месяцев. Во-первых, потому что это громоздкая форма офлайн-торговли, а во-вторых, из-за высоких комиссионных и отсутствия нюансов финансовых инструментов, которые, в конце концов, составляют суть торговли на Форекс.

Курсы обмена валют на Форекс основаны на низких спредах, благодаря огромному количеству сделок в день. Кроме того, вы можете торговать валютами, не вставая с кресла, используя вышеупомянутые CFD и кредитное плечо.

Самое главное — открыть инвестиционный счет, который даст вам доступ к рынку Форекс. Некоторые банковские брокерские счета предлагают такую возможность, но лучше всего использовать торговые платформы, специализирующиеся на инвестировании в валюты.

Такие брокеры позволяют использовать большее количество финансовых инструментов, а их спреды, свопы и контракты значительно дешевле. Ниже приведен список брокеров с интересными предложениями на рынке Форекс.

Инвестиции в форекс

Наиболее важными валютами на рынке Форекс являются валюты крупнейших экономик (особенно USD, EUR и JPY). В настоящее время такие валюты, как доллар США и евро, являются наиболее популярными среди российских инвесторов. В основном это связано с тем, что их обменные курсы стабильны, а риск обвала относительно низок. Российские трейдеры также по-прежнему заинтересованы в покупке швейцарского франка.

Как институциональные, так и индивидуальные инвесторы должны помнить, что инвестирование в рынок Форекс сопряжено с высокой степенью инвестиционного риска, поскольку на курсы валют влияет целый ряд факторов.

Напомню, что чем больше прибыль, которую можно получить, тем выше риск потери средств

Основные валютные пары

Это, безусловно, самая популярная группа валютных пар. До 80% от общего объема торговли на Форекс приходится на основные валютные пары. Конечно, самой популярной валютной парой в мире является евро доллар EUR USD. Основные валютные пары EUR/USD, GBP/USD, USD/CHF, USD/JPY.

Второстепенные валютные пары

Принадлежность валютной пары к вторичной группе абсолютно не влияет на их инвестиционный потенциал. Напротив, в парах типа Minors можно ожидать более крупных ходов, чем, например, в основных парах. Примеры: USD/CAD, AUD/USD, NZD/USD.

Экзотические валютные пары

Чтобы данная валютная пара была классифицирована как экзотическая, страна валюты не обязательно должна быть экзотической страной. К экзотическим валютным парам относятся пары, в которых хотя бы одна валюта является валютой из развивающейся страны. В финансовом мире развивающиеся страны называют развивающимися рынками. Примеры: USD/ZAR, USD/MXN, USD/SGD,USD/SEK, USD/NOK.

Что такое спред и лот?

Спред на финансовых рынках — это разница между ценой спроса на инструмент и его ценой предложения. При открытии позиции на данном рынке спред становится основной стоимостью сделки. Чем меньше спред, тем ниже стоимость сделки. Чем выше спред, тем выше будет стоимость. Спред также можно рассматривать как минимальное расстояние, на которое должен переместиться рынок, чтобы ваша позиция принесла прибыль.

В каждой сделке есть две важные величины: цена и объем. В терминологии Форекс «лот» описывает количество валюты, которую вы покупаете или продаете. Стандартный размер (1 лот) состоит из 100 000 единиц валюты. Мини-лот (стандартный размер 0,1) состоит из 10 000 единиц валюты, а самый маленький — микролот (стандартный размер 0,01) состоит из 1 000 единиц валюты. Например, если вы откроете длинную позицию в 1 лот по EUR/USD по цене ордера 1,1500, вы купите EUR 100 000 и продадите USD 115 000.

Как начать торговать на Форекс?

Чтобы получить доступ к рынку Форекс, нужно выбрать брокера, который после открытия счета предоставит доступ к торговой платформе. Торговая платформа — это основной инструмент трейдера, поэтому она должна соответствовать всем предпочтениям. Новичкам в торговле на Форекс следует выбирать платформу, которая проста в использовании.

Предлагаемые брокерами платформы для торговли работают в режиме реального времени, что означает, что они способны идеально отражать текущую ситуацию на международном рынке. Ведущие платформы предлагают возможность построения сложных графиков, что облегчает трейдеру наблюдение за происходящими изменениями.

Если вы хотите инвестировать в валюту, но не знаете, о чем именно идет речь, перед открытием реального счета вам следует открыть демо-счет (в настоящее время предлагается большинством брокеров). Владелец демо-счета получает полный доступ к платформе, только торгует он не реальным капиталом, а виртуальными средствами. Начинающий трейдер может торговать на демо-счете, тем самым обучаясь торговле на практике. Поскольку вы не теряете свои деньги в случае принятия неверного решения, вы можете рисковать.

Стоит ли форекс того?

Теперь, когда вы знаете, что такое Форекс, стоит задуматься о том, действительно ли торговля на Форекс выгодна. Получите ли вы прибыль, во многом зависит от вашей стратегии. На валютные курсы влияет огромное количество факторов, включая:

• Политическая ситуация в той или иной стране;
• Состояние экономики;
• Международные события;
• Значение рыночных индикаторов.

Трейдер, который готовит свои решения с помощью глубокого анализа рынка, теоретически имеет больше шансов получить положительную прибыль, чем трейдер, торгующий наугад. Однако следует отметить, что валютный рынок чрезвычайно изменчив и не поддается полному прогнозированию. Чтобы получать прибыль, нельзя унывать даже в случае неблагоприятных рыночных условий. Если купленная вами валюта вдруг начинает слабеть, не продавайте ее, а терпеливо ждите, пока она снова не подорожает. Человек, который использует разум и спокойствие в трудные времена, может получить большую прибыль в будущем, имея относительно небольшой капитал.

Торговля на рынке Форекс — одна из самых современных форм инвестирования. По этой причине она рекомендуется тем, кто уже имеет опыт торговли акциями или другими финансовыми инструментами.

В инвестировании существует одно основное правило. По мере увеличения возможности получения более привлекательной прибыли автоматически увеличивается риск. На рынке нет легких денег. Конечно, бывает, что новичкам везет. Однако они редко уходят на пенсию с первой прибылью, а продолжают торговать, думая, что родились под счастливой звездой. Через несколько дней их депозит пустеет...

Если инвестирование в облигации или акции кажется нормальной практикой финансового рынка, то игра на Форексе не имеет аналогов. Отчасти это связано с людьми, которые начинают инвестировать в этот рынок без какой-либо подготовки и быстро сливают свои депозиты. На него также влияют недобросовестные, нелицензированные брокеры, которые порочат репутацию этой сферы.

Немного цифр

Проводимые регулярно исследования платформы Forex показывают очень оптимистичные результаты. В них обычно участвуют около 400 трейдеров, приезжающих из десятков разных стран. Благодаря одному из отчетов, созданных на основе исследования такого рода, можно получить следующую информацию:

• более 70% получили какой-либо доход на валютном рынке Forex,
• 50% людей, имеющих счет на Forex, тратят на торговлю от 1 до 2 часов в день,
• более 70% людей, инвестирующих в Forex, не имеют опыта торговли,
• половина всех пользователей Forex — это люди в возрасте от 24 до 44 лет, и только около 10% — старше 65 лет,
• 40% людей совершают от 9 до 20 сделок в месяц, а около 35% — от 4 до 8,
• 97% людей торгуют на Forex, 9% инвестируют в криптовалюты, 43% — в золото и 24% — в фондовые индексы.

Стоит отметить, насколько большой процент тех, кто получил прибыль, не имел опыта инвестирования. Хотя тема Forex может показаться сложной, большинство брокеров предлагают объяснение того, как работает кредитное плечо, правила всего рынка и инвестирования в него, поэтому любой может присоединиться к рынку опытных трейдеров и получить немалую прибыль.